业财一体系列
业务和财务不再各跑一套，重复录单和月底补账先降下来
适合业务单据做完还要手工补财务的商贸企业，把采购、销售、库存和应收应付连起来，入库自动记应付、出库自动记应收、业务单据按规则生成凭证。
客户最关心：它解决哪些真实问题
这一页先讲客户会遇到的经营问题，再介绍系统功能、业务流程和版本边界。
业务财务两套数
业务系统一套、财务一套，月底对账对不上，要花大量时间找差异。
重复录单
业务开单后财务还要再录一遍凭证，费时还容易录错。
月底补账
业务单据没及时进财务，月底集中补账，加班还容易漏。
往来追不清
应收应付和业务单据对不上，谁欠多少、哪笔单产生的说不清。
在系统里对应这几个工作界面
采购到应付
采购订单→入库→自动形成应付→付款核销。
- 采购订单与入库关联
- 入库自动记应付
- 采购价格取数
- 付款按单核销
销售到应收
销售订单→出库→自动形成应收→收款核销。
- 可用库存校验
- 客户价格与欠款可见
- 出库自动记应收
- 收款按单核销
业务到凭证
业务单据按规则生成凭证，过账出基础报表。
- 凭证生成规则配置
- 业财口径统一
- 自动过账
- 基础财务报表
完整业务流程，在系统里这样落地
客户能看到单据、库存、往来、凭证和 AI 建议之间的关系，而不是孤立功能点。
标准统一
上线前统一业务和财务的统计标准，避免后期反复返工。
采购应付
采购订单→入库→自动形成应付→付款核销。
销售应收
销售订单→出库→自动形成应收→收款核销。
库存核对
出入库流水→库存与单据核对→往来余额核对。
业务凭证
归集业务单据→按规则生成凭证→过账出基础报表。
业财一套数
业务单据和往来余额同源，对账不再是业务、财务两套数。
重复录单减少
入库出库自动记往来，业务单据按规则生成凭证，财务不用再录一遍。
月底不补账
业务数据实时进财务，月结更快，不用月底集中补账加班。
往来可追溯
应收应付和来源单据关联，谁欠多少、哪笔单一清二楚。
什么情况下选这一版
适合业务和财务各跑一套，想先把对账和重复录入降下来的商贸企业。
- 业务数据和财务数据目前分散
- 最想减少人工对账、重复录单和月底补账
- 希望先完成业财一体第一阶段
这个版本先帮你把什么跑顺
核心业务流程怎么跑
每一条流程都标清楚先后步骤、产生的单据，以及跑通之后库存、往来、资金和凭证怎么对得上。
采购到应付
责任岗位采购、仓库、财务
- 1下达采购订单采购订单
- 2货到办理入库采购入库单
- 3入库自动形成应付应付账款
- 4付款并核销付款单
关键控制点入库自动记应付采购价格取数按单核销
跑通之后采购入库后应付自动形成、付款可核销，财务不再按业务单据手工补往来。
销售到应收
责任岗位销售、仓库、财务
- 1接单并报价销售订单
- 2发货办理出库销售出库单
- 3出库自动形成应收应收账款
- 4收款并核销收款单
关键控制点可用库存校验客户价格与欠款可见出库自动记应收按单核销
跑通之后销售出库后应收自动形成、收款可核销，客户欠款和来源单据对得上。
库存与往来核对
责任岗位仓库、财务
- 1登记出入库流水出入库单
- 2库存与单据核对库存台账
- 3往来余额核对往来对账单
关键控制点单据与库存一致往来来源可追溯
跑通之后业务单据和往来余额同源，对账时不再是业务、财务两套数。
业务到凭证（基础）
责任岗位财务
- 1归集业务单据业务单据
- 2按规则生成凭证记账凭证
- 3过账出基础报表财务报表
关键控制点凭证生成规则业财口径统一
跑通之后业务数据按规则进入财务，重复录单和月底补账明显减少。
详细功能能力
采购流程
- 供应商资料与历史采购价
- 采购订单、采购入库、退货记录
- 按供应商查看应付和采购履约
销售流程
- 客户资料、客户价格和销售订单
- 销售出库、退货、收款跟进
- 按客户、商品、业务员查看销售表现
库存管控
- 多仓库存、即时库存、出入库流水
- 安全库存、保质期、库存异常预警
- 盘点、调拨、损益、拆装等库存调整
往来资金
- 客户应收、供应商应付、收付款记录
- 预收预付、核销、往来对账
- 按结算单位追踪欠款和回款进度
财务核算
- 科目、凭证、账簿、会计期间
- 总账、明细账、资产负债表、利润表
- 月结、反结账和基础财务报表
应收应付
- 期初应收、期初应付、其他应收应付
- 按单收付款、核销和余额追踪
- 逾期应收、异常应收和往来明细穿透
费用利润
- 费用单据、部门费用和职员维度归集
- 业务利润表、图形业务利润表
- 销售毛利、成本、费用和利润联动分析
预警与 AI 建议
- 基于库存、应收、应付、销售、利润生成经营预警
- 小龙虾 AI 可读取业务上下文，解释报表和单据异常
- AI 建议先给原因、风险和处理建议，关键业务动作仍由人确认
不同角色怎么用这个版本
老板
看销售、库存、往来和利润的基础数据。 业务和财务是一套数，经营情况不用等到月底才知道。
销售
开单看库存、价格和欠款，出库自动记应收。 减少超卖、错价，欠款变化当场看得见。
采购
采购入库后自动形成应付。 采购和应付对得上，不再漏记、错记。
仓库
按出入库单办理实物进出。 库存和单据一致，账实更好对。
财务
处理应收应付、收付款核销并生成凭证。 不用再按业务单据逐张补账，月结更快。
这个版本包含什么，不包含什么
标准包含
- 采购销售主流程
- 出入库与库存往来
- 应收应付自动形成
- 收付款按单核销
- 采购销售基础统计
- 业务单据按规则生成凭证
- AI 录单与报表解读
可按需加购
- CRM 客户经营（标准模块）
- B2B 订货商城（高级版）
- WMS 仓内执行（标准版）
这一版不含
- 采购销售结算与发票管理（需业财标准版）
- 简单审批与流程节点勾选（需标准版）
- TMS 配送履约
- 生产计划与工单
- 多组织集团治理
这个版本常见还会补什么
- CRM 标准模块
- B2B 高级版
- WMS 标准版
上线时建议先做什么
- 上线前先统一业务和财务的统计标准，避免后期反复返工
- 第一阶段先跑采购、销售、库存、往来到核算的主流程
看这个版本前先知道
- 这里先帮你判断“适不适合你”，不是直接报价页。
- 正式开通哪些模块、多少账号、哪些加配，以后端订阅和实施确认结果为准。
- 如果你同时涉及仓配、渠道、生产或多组织，记得把方案页和版本对比页一起看。
AI 能给哪些经营建议
- 发现某商品低于安全库存，建议补货并给出近 30 天销量依据
- 发现客户应收逾期，提示销售跟进并查看关联销售单
- 发现某品类毛利下降，建议核对采购价、折扣和费用归集
- 发现门店连续缺货，建议调整安全库存或补货频率
- 发现渠道客户下单下降，建议销售回访并查看历史订单
数字分身在这个版本里能做什么
数字分身不是换个名字的聊天窗口，它要能读懂版本内的业务数据、流程上下文和动作边界。
相近经营场景的客户案例
同系列版本对比
| 对比维度 | 业财普及版 | 业财标准版 | 业财高级版 |
|---|---|---|---|
| 适合企业阶段 | 业财一体第一阶段 | 主流业财一体版本 | 业财协同升级 |
| 主经营流程 | 采购、销售、库存与往来联动 | 采购、销售、库存、结算、发票、往来联动 | 业务、结算、核算协同更完整 |
| 财务协同 | 应收应付与财务核算全程打通 | 应收应付确认点、结算、凭证规则更完整 | 业财数据深度联动 |
| 仓配与履约 | 可叠加 WMS 标准能力 | 支持 WMS 标准能力扩展 | 支持仓配与配送加配 |
| 生产协同 | 未纳入 | 未纳入 | 未纳入 |
| 组织治理 | 业务与财务协同管理 | 岗位协同、简单审批和流程节点勾选 | 适合更复杂岗位协同 |
| 开放集成 | 适合对接 B2B / CRM | 适配 CRM / B2B / WMS / TMS | 适配 CRM / B2B / TMS |
| 常见加配 | CRM / B2B 高级 / WMS 标准 | CRM / B2B 高级 / WMS 标准 / TMS | CRM / WMS / TMS / B2B 高级 |
| 实施方式 | 标准统一后分阶段上线 | 规则确认 + 主流程联调 + 分阶段扩展 | 流程治理 + 选配同步推进 |
对应模块、流程、功能与数字分身
B2B 订货商城模块 可单独购买模块
适合经销商、门店、渠道客户需要自助下单、查价格、查订单进度的企业。
查看详情 →CRM 客户经营模块 可单独购买模块
适合客户跟进、商机、服务记录和客户分层需要从个人经验变成团队资产的企业。
查看详情 →库存管控流程 业务流程
把采购入库、销售出库、调拨、盘点、损益和安全库存放到一条库存真相链里。
查看详情 →采购流程 业务流程
从采购申请、供应商、采购订单、入库、应付到付款跟进，减少漏采和错采。
查看详情 →销售流程 业务流程
从客户、报价、销售订单、出库、应收和收款跟进，形成销售全流程。
查看详情 →应收应付流程 业务流程
把业务单据、确认点、应收应付、收付款核销和往来对账统一到同一套标准。
查看详情 →客户欠款预警 亮点功能
基于客户应收、账龄、回款记录和销售订单提醒逾期风险。
查看详情 →销售数字分身 销售 / 销售主管
帮销售看客户价格、可用库存、客户欠款、订单进度和回款建议。能开单前提示客户欠款风险；查看客户历史价格和销售记录；跟进订单出库与签收状态。辅助判断客户和订单风险，价格调整、信用放行和发货确认仍由授权人员处理。
查看详情 →这类客户通常还会一起看这些方案
如果这个版本方向基本对了，再看方案页会更容易理解模块组合和实施方式。
商贸批发协同方案 批发 / 经销 / 商贸流通
适合批发、经销、商贸流通企业先把“货、单、钱”放到同一套系统里。常见痛点：库存经常不准，销售答应客户后仓库才发现没货；采购、销售、库存各记各的，对账总要反复核。相关版本 5 个。
查看详情 →门店配货与渠道订货方案 零售 / 门店调拨 / 渠道订货
适合有门店配货、渠道订货、调拨补货诉求的企业。常见痛点：门店补货靠经验，调拨慢，缺货和积压同时存在；多仓库存看不清，履约状态不透明。相关版本 5 个。
查看详情 →财务规范与业财联动方案 财务规范 / 业财联动 / 结算治理
适合先把账务做规范，或准备从财务管理继续升级到业财一体的企业。常见痛点：账不准、往来不清、月结慢，财务总在补数据；业务做完后财务接不上，核算标准前后不一致。相关版本 5 个。
查看详情 →同一路径下还可以继续看这些版本
确定走这条路径后，把同系列几个版本横向对比，更容易选准。
业财标准版 标准版
默认基线 5 用户。适合已经完成基础业财一体，还需要采购结算、销售结算、发票、简单审批和流程节点勾选的企业。不仅要把业务单据转成往来，还要把结算、发票、凭证规则和简单审批纳入同一套流程的企业，适合选择这个主流业财版本。适合情况：采购、销售、仓库、财务已经分岗协作；需要把应收应付确认点、结算、发票和凭证规则管清楚；希望保留标准流程，同时允许简单审批和关键节点配置。标准功能覆盖采购销售、库存往来、应收应付、结算发票、财务核算。属于业财一体系列。
查看详情 →业财高级版 高级版
默认基线 5 用户。适合部门更多、流程更长、希望把经营过程和财务归集都放到一套系统里的企业。已经不满足于解决开单，还要把经营分析、结算、核算和仓配扩展一起管起来的企业，适合这一版。适合情况：跨部门协作多，流程衔接容易出错；需要更完整的业财一体流程和更精细的管理；准备同步规划仓配、渠道或多组织扩展。标准功能覆盖采购销售、库存往来、应收应付、财务核算。属于业财一体系列。
查看详情 →上线前后建议先看这些帮助
看完这个版本，下一步怎么选
如果方向基本对了，继续看方案和实施方式；只有还在多个版本之间犹豫时，再使用选型工具缩小范围。