业财一体系列
业务、结算、核算、经营分析放在一套系统里贯通
适合部门更多、流程更长的企业，把采购销售、库存往来、结算核算、成本利润和跨部门经营分析连起来，仓配渠道多组织扩展留好接口。
客户最关心：它解决哪些真实问题
这一页先讲客户会遇到的经营问题，再介绍系统功能、业务流程和版本边界。
跨部门流程衔接断
采购、仓库、销售、财务各走各的流程，结算和核算靠人工对接，衔接处容易出错。
成本利润算不清
出库成本、期间费用、多渠道数据分散，毛利和经营利润要月底手工拼，数字还对不上。
经营异常发现晚
库存积压、应收逾期、费用超标没人提前预警，等发现已经造成损失。
扩展时数据乱
上 WMS/TMS/B2B 或多渠道后，业务线数据对不上，治理和对账成本高。
在系统里对应这几个工作界面
业财结算台
采购销售结算、应收应付确认、收付款核销一条线走完。
- 采购结算与应付确认
- 销售结算与应收确认
- 按单核销收付款
- 跨部门审核节点
成本与利润
出库成本结转、费用归集、毛利和经营利润自动核算。
- 出库成本自动结转
- 期间费用按归属归集
- 销售毛利表
- 经营利润表
经营分析
跨部门经营看板、异常预警、AI 归因和待办分派。
- 跨部门经营看板
- 库存/应收/费用预警
- AI 归因分析
- 跨部门待办分派
完整业务流程，在系统里这样落地
客户能看到单据、库存、往来、凭证和 AI 建议之间的关系，而不是孤立功能点。
采购结算
采购订单→入库→与供应商结算→确认应付→付款核销，成本和欠款可追溯。
销售结算
销售订单→出库（可衔接仓配）→与客户结算→确认应收→收款核销。
成本结转
出入库与仓配执行→结转出库成本→归集期间费用→核算毛利和经营利润。
经营分析
汇总跨部门数据→异常预警→AI 归因→分派跨部门处理待办。
扩展衔接
按优先级加配 WMS/TMS/B2B/CRM，多渠道业务线数据统一口径。
业财深度联动
业务、结算、核算一条线贯通，成本和欠款能追到具体来源单据。
利润算得清
成本结转加费用归集加多渠道汇总，毛利和经营利润自动出、可追溯。
异常早发现
经营看板加预警加 AI 归因，问题能追到环节并分派到人处理。
扩展不乱
WMS/TMS/B2B/CRM 按优先级加配，多渠道数据保持统一口径。
什么情况下选这一版
适合部门更多、流程更长、希望把经营过程和财务归集都放到一套系统里的企业。
- 跨部门协作多，流程衔接容易出错
- 需要更完整的业财一体流程和更精细的管理
- 准备同步规划仓配、渠道或多组织扩展
这个版本先帮你把什么跑顺
核心业务流程怎么跑
每一条流程都标清楚先后步骤、产生的单据，以及跑通之后库存、往来、资金和凭证怎么对得上。
采购到应付（含结算）
责任岗位采购、仓库、财务
- 1下达采购订单采购订单
- 2货到办理入库采购入库单
- 3与供应商结算采购结算单
- 4确认应付应付对账单
- 5付款并核销付款单
关键控制点可用与在途库存采购价格应付确认点按单核销跨部门审核
跑通之后采购、入库、结算、应付和付款在跨部门之间贯通，成本和欠款可追到来源单据。
销售到应收（含结算）
责任岗位销售、仓库 / 物流、财务
- 1接单并报价销售订单
- 2发货出库（可衔接仓配）销售出库单
- 3与客户结算销售结算单
- 4确认应收应收对账单
- 5收款并核销收款单
关键控制点库存锁定客户信用应收确认点按单核销
跑通之后销售、仓配、结算、应收和收款协同，渠道和业务线扩展时数据仍不乱。
库存到经营利润
责任岗位仓库、财务、经营负责人
- 1出入库与仓配执行出入库单
- 2结转出库成本成本结转单
- 3归集期间费用费用单
- 4核算毛利与经营利润销售毛利表 / 经营利润表
关键控制点成本口径统一费用归属期间多仓多渠道数据汇总
跑通之后多部门、多仓、多渠道的数据能汇总成一套利润结果，差异能追到环节。
经营分析到跨部门处理
责任岗位老板、各部门负责人、AI
- 1汇总跨部门经营数据经营看板
- 2库存 / 应收 / 费用异常预警经营预警
- 3AI 归因分析AI 经营建议
- 4分派跨部门处理待办跟进待办
关键控制点指标口径统一预警阈值关键动作人工确认
跑通之后部门再多也能用一套数据复盘，异常能归因到具体环节并分派到人。
详细功能能力
采购流程
- 供应商资料与历史采购价
- 采购订单、采购入库、退货记录
- 按供应商查看应付和采购履约
销售流程
- 客户资料、客户价格和销售订单
- 销售出库、退货、收款跟进
- 按客户、商品、业务员查看销售表现
库存管控
- 多仓库存、即时库存、出入库流水
- 安全库存、保质期、库存异常预警
- 盘点、调拨、损益、拆装等库存调整
往来资金
- 客户应收、供应商应付、收付款记录
- 预收预付、核销、往来对账
- 按结算单位追踪欠款和回款进度
财务核算
- 科目、凭证、账簿、会计期间
- 总账、明细账、资产负债表、利润表
- 月结、反结账和基础财务报表
应收应付
- 期初应收、期初应付、其他应收应付
- 按单收付款、核销和余额追踪
- 逾期应收、异常应收和往来明细穿透
费用利润
- 费用单据、部门费用和职员维度归集
- 业务利润表、图形业务利润表
- 销售毛利、成本、费用和利润联动分析
结算与发票
- 采购结算、销售结算可按流程启用
- 发票、应收应付确认点和凭证规则联动
- 结算单位、交易单位、往来余额保持一致
流程与审批
- 单据审核、反审核、业务阻断原因可追踪
- 简单审批流、流程节点勾选和权限边界
- 高级版可扩展审批矩阵、字段策略和自定义流程
仓配履约
- 多仓、库位、拣货、复核、出入库执行
- 配送任务、在途、签收和异常反馈
- WMS/TMS 与 ERP 库存、应收应付确认点联动
预警与 AI 建议
- 基于库存、应收、应付、销售、利润生成经营预警
- 小龙虾 AI 可读取业务上下文，解释报表和单据异常
- AI 建议先给原因、风险和处理建议，关键业务动作仍由人确认
不同角色怎么用这个版本
老板 / 总经理
看跨部门经营看板、利润、资金和风险。 不用各部门各报一套数，经营全貌和异常一屏掌握。
销售负责人
管订单、客户信用、回款和渠道。 销售、出库、收款协同，渠道扩展时流程不乱。
采购负责人
管采购计划、结算和供应商。 采购、入库、结算、应付贯通，采购成本可控。
仓库 / 物流
处理出入库、调拨，可衔接 WMS / TMS。 仓配执行和业务单据联动，履约更稳。
财务
处理结算、应收应付、核销、凭证和报表。 业务、结算、核算深度联动，月结和对账效率高。
这个版本包含什么，不包含什么
标准包含
- 采购销售库存结算全流程
- 出入库与仓配协同
- 应收应付确认与按单核销
- 采购销售结算
- 成本结转与经营利润分析
- 岗位协同与流程节点
- 经营预警与 AI 归因建议
可按需加购
- CRM 客户经营（标准模块）
- WMS 仓内执行（标准版）
- TMS 配送履约（标准版）
- B2B 订货商城（高级版）
这一版不含
- 深度生产计划与工序工单（需生产系列）
- 多组织集团权限与合并治理（需旗舰版）
- 高度定制的接口中台（需专项实施）
这个版本常见还会补什么
- CRM 标准模块
- WMS 标准版
- TMS 标准版
- B2B 高级版
上线时建议先做什么
- 上线时建议一起梳理流程治理、岗位协作和关键核算标准
- 把核心流程先跑顺，再按优先级补 WMS、TMS、B2B 等模块
看这个版本前先知道
- 这里先帮你判断“适不适合你”，不是直接报价页。
- 正式开通哪些模块、多少账号、哪些加配，以后端订阅和实施确认结果为准。
- 如果你同时涉及仓配、渠道、生产或多组织，记得把方案页和版本对比页一起看。
AI 能给哪些经营建议
- 发现某商品低于安全库存，建议补货并给出近 30 天销量依据
- 发现客户应收逾期，提示销售跟进并查看关联销售单
- 发现某品类毛利下降，建议核对采购价、折扣和费用归集
- 发现门店连续缺货，建议调整安全库存或补货频率
- 发现渠道客户下单下降，建议销售回访并查看历史订单
数字分身在这个版本里能做什么
数字分身不是换个名字的聊天窗口，它要能读懂版本内的业务数据、流程上下文和动作边界。
相近经营场景的客户案例
同系列版本对比
| 对比维度 | 业财普及版 | 业财标准版 | 业财高级版 |
|---|---|---|---|
| 适合企业阶段 | 业财一体第一阶段 | 主流业财一体版本 | 业财协同升级 |
| 主经营流程 | 采购、销售、库存与往来联动 | 采购、销售、库存、结算、发票、往来联动 | 业务、结算、核算协同更完整 |
| 财务协同 | 应收应付与财务核算全程打通 | 应收应付确认点、结算、凭证规则更完整 | 业财数据深度联动 |
| 仓配与履约 | 可叠加 WMS 标准能力 | 支持 WMS 标准能力扩展 | 支持仓配与配送加配 |
| 生产协同 | 未纳入 | 未纳入 | 未纳入 |
| 组织治理 | 业务与财务协同管理 | 岗位协同、简单审批和流程节点勾选 | 适合更复杂岗位协同 |
| 开放集成 | 适合对接 B2B / CRM | 适配 CRM / B2B / WMS / TMS | 适配 CRM / B2B / TMS |
| 常见加配 | CRM / B2B 高级 / WMS 标准 | CRM / B2B 高级 / WMS 标准 / TMS | CRM / WMS / TMS / B2B 高级 |
| 实施方式 | 标准统一后分阶段上线 | 规则确认 + 主流程联调 + 分阶段扩展 | 流程治理 + 选配同步推进 |
对应模块、流程、功能与数字分身
WMS 仓内执行模块 可单独购买模块
适合多仓、多库位、拣货复核和 PDA 扫码执行变复杂的企业，把仓库操作从“人记”变成“任务驱动”。
查看详情 →TMS 配送履约模块 可单独购买模块
适合自配车队、承运商配送、签收反馈和运输费用需要统一管理的企业。
查看详情 →B2B 订货商城模块 可单独购买模块
适合经销商、门店、渠道客户需要自助下单、查价格、查订单进度的企业。
查看详情 →CRM 客户经营模块 可单独购买模块
适合客户跟进、商机、服务记录和客户分层需要从个人经验变成团队资产的企业。
查看详情 →开放 API / MES 对接模块 可单独购买模块
适合需要连接 MES、外部商城、第三方仓配、财务系统或 AI 调用业务能力的企业。
查看详情 →销售流程 业务流程
从客户、报价、销售订单、出库、应收和收款跟进，形成销售全流程。
查看详情 →应收应付流程 业务流程
把业务单据、确认点、应收应付、收付款核销和往来对账统一到同一套标准。
查看详情 →费用利润流程 业务流程
把销售毛利、采购成本、费用归集和利润报表连起来，让经营结果能拆解。
查看详情 →客户欠款预警 亮点功能
基于客户应收、账龄、回款记录和销售订单提醒逾期风险。
查看详情 →AI 报表解读 亮点功能
小龙虾 AI 结合销售、库存、应收、费用和利润报表，解释异常并给出处理建议。
查看详情 →业务利润分析 亮点功能
把销售收入、采购成本、费用归集、库存成本和财务利润放到同一经营视角分析。
查看详情 →老板数字分身 老板 / 经营负责人
每天检查销售、利润、库存、欠款和异常预警，指出问题并给出处理方向。能看今日销售和毛利变化；发现库存积压和缺货风险；提醒客户欠款和回款异常。提供经营建议和风险解释，涉及审核、付款、调价等关键动作仍由负责人确认。
查看详情 →财务数字分身 财务 / 会计主管
帮财务关注应收应付、凭证、费用、月结风险和业务财务差异。能提醒逾期应收和到期应付；解释费用率和利润异常；辅助核对凭证与来源单据。提供核对清单和处理建议，凭证审核、反结账、核销等动作仍由财务确认。
查看详情 →这类客户通常还会一起看这些方案
如果这个版本方向基本对了，再看方案页会更容易理解模块组合和实施方式。
商贸批发协同方案 批发 / 经销 / 商贸流通
适合批发、经销、商贸流通企业先把“货、单、钱”放到同一套系统里。常见痛点：库存经常不准，销售答应客户后仓库才发现没货；采购、销售、库存各记各的，对账总要反复核。相关版本 5 个。
查看详情 →门店配货与渠道订货方案 零售 / 门店调拨 / 渠道订货
适合有门店配货、渠道订货、调拨补货诉求的企业。常见痛点：门店补货靠经验，调拨慢，缺货和积压同时存在；多仓库存看不清，履约状态不透明。相关版本 5 个。
查看详情 →财务规范与业财联动方案 财务规范 / 业财联动 / 结算治理
适合先把账务做规范，或准备从财务管理继续升级到业财一体的企业。常见痛点：账不准、往来不清、月结慢，财务总在补数据；业务做完后财务接不上，核算标准前后不一致。相关版本 5 个。
查看详情 →多仓配送履约方案 仓储 / 配送 / 履约协同
适合多仓、多配送节点、多履约角色并行的企业。常见痛点：仓内执行、配送任务、签收反馈分散在不同地方；多仓库存不透明，异常发生后响应慢。相关版本 6 个。
查看详情 →多组织治理与开放集成方案 集团 / 多组织 / 系统集成
适合多组织、多业务线、高集成要求的企业统一经营与治理标准。常见痛点：不同公司、部门、工厂各有一套做法，数据很难放在一起看；权限边界不清，谁该看什么、谁能改什么经常混乱。相关版本 6 个。
查看详情 →同一路径下还可以继续看这些版本
确定走这条路径后，把同系列几个版本横向对比，更容易选准。
业财普及版 普及版
默认基线 3 用户。适合业务和财务各跑一套，想先把对账和重复录入降下来的商贸企业。针对业务单据做完还要手工补财务的企业，这一版把采购、销售、库存和应收应付连起来，减少重复录单和月底补账。适合情况：业务数据和财务数据目前分散；最想减少人工对账、重复录单和月底补账；希望先完成业财一体第一阶段。标准功能覆盖采购销售、库存往来、应收应付、财务核算。属于业财一体系列。
查看详情 →业财标准版 标准版
默认基线 5 用户。适合已经完成基础业财一体，还需要采购结算、销售结算、发票、简单审批和流程节点勾选的企业。不仅要把业务单据转成往来，还要把结算、发票、凭证规则和简单审批纳入同一套流程的企业，适合选择这个主流业财版本。适合情况：采购、销售、仓库、财务已经分岗协作；需要把应收应付确认点、结算、发票和凭证规则管清楚；希望保留标准流程，同时允许简单审批和关键节点配置。标准功能覆盖采购销售、库存往来、应收应付、结算发票、财务核算。属于业财一体系列。
查看详情 →上线前后建议先看这些帮助
看完这个版本，下一步怎么选
如果方向基本对了，继续看方案和实施方式；只有还在多个版本之间犹豫时，再使用选型工具缩小范围。