业务流程
客户欠款、供应商应付、收付款核销一次讲清楚
把销售出库、采购入库、结算、发票、收付款和往来对账放到同一套流程里，财务不用月底反复补表，对账能追到来源单据。
客户最常见的问题
客户欠款说不清
销售知道客户欠钱，财务不知道对应哪些销售单和收款记录。
供应商应付不清
入库、结算、发票和付款分散记录，月底对账靠人工核。
收付款难核销
收到钱以后不知道冲哪几张单，预收预付和余额容易乱。
逾期风险发现晚
等客户拖久了才发现，应收账龄、业务员责任和催收进度不清楚。
系统里不是一张表，而是一条往来链
系统里不是一张表，而是一条往来链
看板为说明性示意，用于展示系统里单据、对象、状态与结果的组织方式，具体数据以实际业务为准。
| 单据 / 任务 | 对象 / 库位 | 状态 | 数量 / 结果 |
|---|---|---|---|
| 销售出库 XS-240618 | 成都星河商贸 | 已确认应收 | 32,800 |
| 收款单 SK-240620 | 成都星河商贸 | 已核销 | 20,000 |
| 采购入库 CG-240621 | 华南食品 | 待付款 | 18,600 |
业务在系统里按这套流程跑
业务单据
销售出库、采购入库先形成业务事实。
确认往来
按结算或发票规则确认应收应付。
收付款
收款、付款、预收预付进入资金流水。
核销对账
按来源单据核销，余额和账龄自动更新。
AI 预警
逾期、异常余额、未核销收款生成建议。
用上之后的价值
财务少补表
应收应付来自业务单据，余额变化自动留痕。
销售好催款
客户欠款能追到销售单、收款和账龄。
老板看风险
逾期客户、到期应付和资金压力一眼可见。
覆盖的产品模块
业务怎么跑
- 应收确认
- 应付确认
- 收付款核销
- 往来余额追踪
亮点能力
- 逾期应收预警
- 供应商应付清楚
- 收付款能追到来源单据
这条流程在系统里怎么落地
先确定确认点
明确按订单、出入库、结算还是发票确认应收应付，避免业务和财务核算标准不一致。
再做收付款核销
收款、付款、预收、预付和往来余额按来源单据核销，余额变化有依据。
最后做对账和预警
按客户、供应商、账龄和业务员查看欠款，逾期应收、到期应付自动提醒。
系统里能看到什么、拿什么做证据
来源单据
应收应付能追到销售、采购、结算或发票来源。
核销记录
每笔收付款对应哪些往来余额清楚可查。
账龄预警
逾期应收、到期应付、异常余额可集中查看。
不同角色怎么用
财务
按来源单据确认往来，收付款后核销余额。
销售
查看客户欠款和逾期风险，跟进回款。
老板
关注应收资金占用、坏账风险和供应商付款安排。
AI 如何生成建议
- 发现客户应收逾期，建议按业务员和账龄拆解催收
- 发现供应商应付集中到期，建议安排付款计划
- 发现收款未核销，建议匹配客户和来源单据
哪些数字分身会用到
老板数字分身 老板 / 经营负责人
每天检查销售、利润、库存、欠款和异常预警，指出问题并给出处理方向。能看今日销售和毛利变化；发现库存积压和缺货风险；提醒客户欠款和回款异常。提供经营建议和风险解释，涉及审核、付款、调价等关键动作仍由负责人确认。
查看详情 →财务数字分身 财务 / 会计主管
帮财务关注应收应付、凭证、费用、月结风险和业务财务差异。能提醒逾期应收和到期应付；解释费用率和利润异常；辅助核对凭证与来源单据。提供核对清单和处理建议，凭证审核、反结账、核销等动作仍由财务确认。
查看详情 →销售数字分身 销售 / 销售主管
帮销售看客户价格、可用库存、客户欠款、订单进度和回款建议。能开单前提示客户欠款风险；查看客户历史价格和销售记录；跟进订单出库与签收状态。辅助判断客户和订单风险，价格调整、信用放行和发货确认仍由授权人员处理。
查看详情 →适配这些版本
同一个模块、流程或亮点能力，最终要落到版本购买范围和实施边界里。
业财普及版 普及版
默认基线 3 用户。适合业务和财务各跑一套，想先把对账和重复录入降下来的商贸企业。针对业务单据做完还要手工补财务的企业，这一版把采购、销售、库存和应收应付连起来，减少重复录单和月底补账。适合情况：业务数据和财务数据目前分散；最想减少人工对账、重复录单和月底补账；希望先完成业财一体第一阶段。标准功能覆盖采购销售、库存往来、应收应付、财务核算。属于业财一体系列。
查看详情 →业财标准版 标准版
默认基线 5 用户。适合已经完成基础业财一体，还需要采购结算、销售结算、发票、简单审批和流程节点勾选的企业。不仅要把业务单据转成往来，还要把结算、发票、凭证规则和简单审批纳入同一套流程的企业，适合选择这个主流业财版本。适合情况：采购、销售、仓库、财务已经分岗协作；需要把应收应付确认点、结算、发票和凭证规则管清楚；希望保留标准流程，同时允许简单审批和关键节点配置。标准功能覆盖采购销售、库存往来、应收应付、结算发票、财务核算。属于业财一体系列。
查看详情 →业财高级版 高级版
默认基线 5 用户。适合部门更多、流程更长、希望把经营过程和财务归集都放到一套系统里的企业。已经不满足于解决开单，还要把经营分析、结算、核算和仓配扩展一起管起来的企业，适合这一版。适合情况：跨部门协作多，流程衔接容易出错；需要更完整的业财一体流程和更精细的管理；准备同步规划仓配、渠道或多组织扩展。标准功能覆盖采购销售、库存往来、应收应付、财务核算。属于业财一体系列。
查看详情 →财务标准版 标准版
默认基线 1 用户。适合已不满足于把账做出来、还想提升对账效率并统一财务核算标准的企业。适合账表不一致、往来难追、月结压力大的企业做财务规范升级，统一核算标准，把对账和报表管稳。适合情况：需要更稳定的财务流程控制；多人参与财务处理，标准需要统一；后续准备把业务数据逐步接入财务。标准功能覆盖总账、应收应付、凭证报表、会计期间。属于标准财务系列。
查看详情 →还能对照这些解决方案
方案页会把版本、模块、流程和角色使用方式放在同一个业务场景里看。